Talán furcsának tűnhet, de a régi idők részvény befektetőjét nem igazán érdekelte az árfolyamnyereség. A legtöbben szinte teljes egészében a biztonság és az osztalék érdekében vásároltak részvényeket és hagyták, hogy az árfolyamok folytonos (természetes) ingadozásainak ”megjátszása” a spekulánsok gondja-baja legyen.
Manapság ez a felfogás megváltozott. Az alapkezelő és a (profi) befektető sikerét leginkább a kiemelkedő árfolyamnyereség mutatja, ezzel háttérbe szorítva az osztalékot.
Véleményünk szerint azonban az osztalék mértéke, folytonossága a befektetési döntés mérlegelésénél előkelő helyen kell lennie!
Ha a részvény egy tyúk lenne, akkor a tojásai lennének az osztalékok.
Biztosan távolinak tűnhet az Ön számára a 4%-os, vagy annál magasabb betéti kamat. Lássuk be, nagyon rég nem írtak jóvá értelmezhető kamatot a bankban tartott pénze után és várhatóan jó darabig nem is lesz elmozdulás a 0%-os szintről.
A kialakult helyzetben a befektetők globálisan egyre növekvő figyelemmel kísérik a válságálló cégek részvényeit, közülük is kiemelkednek a magas osztalék fizető cégek papírjait.
A megnövekedett igényekre való tekintettel már Magyarországon is elérhető az osztrák Partner Bank új Private Banking vagyonkezelési terméke, a „Best of Dividends“ (legjobb osztalékfizetők), amely részvénykosár aktuálisan 5,49%-os osztalékot biztosít Önnek! (2020.05.11.-ei állapot).
Mire figyeljen, mikor osztalék alapú részvényeket vásárol?
- Először számít az árfolyam, majd pedig az osztalék. Mit hoz ugyanis az Ön számára a magas osztalékfizetés, ha az árfolyamcsökkenés ezt szinte teljesen felemészti? Ezért még az osztalék erős részvényeknél is a legfontosabb kritérium a hosszútávú pozitív árfolyamfejlődés, erős céges háttér.
- A nagyon magas osztalékhozam figyelmeztető is lehet. Mivel az osztalék mértéke az árfolyammal való összefüggésből következik és egy magas hozam egy masszív árfolyamveszteség eredménye is lehet, a nagyon magas hozam oka gyakran ebből ered. Ezért az átlag feletti osztalékhozammal rendelkező vállalatokat pontosan és szakszerűen kell megvizsgálni és folyamatosan felügyelni.
- Megbízhatóság és növekedés = osztalékminőség. Számos olyan nagyvállalat tevékenykedik a piacon, amelyek az osztalékfizetéseknek évek, sőt évtizedek óta megbízhatóan eleget tesznek. Egyesek rendszeresen emelik az osztalékfizetéseiket, melyek természetesen automatikusan növelik a befektetett tőkére vetített passzív bevételt.
Mit vegyen figyelembe, mielőtt magas osztalék fizető részvényeket vásárol?
Az osztalékfizető részvények különösen nagy nyomás alatt vannak a recessziók, válságok, például a koronavírus -világjárvány alatt.
Ennek mindenekelőtt két oka van: először is a részvény árfolyamokat már előre büntetik, hiszen nagy valószínűséggel – legalábbis idén és jövőre – visszaesnek a nyereségek és ezáltal az osztalékfizetések is rövidtávon csökkenhetnek, vagy kimaradhatnak. Bár, természetesen vannak olyan osztalékfizető vállalatok, melyek híresek arról, hogy rendszeresen fizetnek osztalékot – még a válságok alatt is, de náluk is előfordulhat ingadozás, osztalék csökkentés.
Másodsorban pedig ez a világjárvány azokat az iparágakat különösen érinti, melyek a legfőbb és legmegbízhatóbb osztalékfizetőkhöz tartoztak: nyersanyag kereskedéssel és szállítmányozással foglalkozó vállalatok, bankok, biztosítással és ingatlannal foglalkozó cégcsoportok.
Ebből kifolyólag a „Best of Dividends“ befektetésekor kérjük vegye figyelembe, hogy az osztalékok a válság következtében ingadozhatnak.
Ugyanakkor fontos megjegyeznünk, hogy ezen TOP társaságok történelmi árfolyamcsökkenésének következményeként részben 20%-kal, vagy akár még kedvezőbben tud részesedést szerezni ezekben a vállalatokban!
A „Best of Dividends” vagyonkezelésben megtalálja az iparági szegmens vezető, TOP vállalatokat, amelyek magas osztalékot biztosítanak az aktuális gazdasági helyzet ellenére is.
A cégek listáját, osztalékukat és a 2020 eleje óta elért árfolyam-szintjüket (2020.05.11.-ig) összegyűjtöttük egyetlen táblázatba, amit ITT nézhet meg!
Why not the best?
A „Best of Dividends“ vagyonkezeléssel egyesítettük a különböző szektorok elsőosztályú, minőségi vállalatait, melyekre a szilárd üzleti modell mellett az is jellemző, hogy hosszú ideje rendszeresen, vagy átlag feletti osztalékfizetést és növekedést tudtak biztosítani.
A vagyonkezelés által elért aktuális (2020.05.11) osztalék mértéke, adók levonása nélkül 5,49%, a forintnál értékállóbb devizában (usd, eur, chf).
Exkluzív vagyonkezelésünket csupán már 10.000.- EUR (kb. 3,5 millió forint) kezdő befektetési összegtől elindíthatja és rendszeres megtakarítás formában vagy eseti utalással a befektetése értékét tovább növelheti.
A „Best of Dividends“ vagyonkezeléssel kapcsolatban további érdekességeket tudhat meg privát bankárainktól, akik felmerülő kérdéseire is szívesen válaszolnak!
