Képzelje el, hogy besétál egy szabóságba, mert a kirakaton a következő feliratot olvasta:

„Szép öltönyök, olcsón és gyorsan.”

  Amikor betér az üzletbe rögvest jelzi is, hogy pontosan ilyen – gyorsan elkészülő, szép és olcsó – öltönyt szeretne, ám a főszabó csak ingatja a fejét, hogy bizony ez egy lehetetlen kérés. A három paraméter közül csupán kettő választható.

  1. Ha gyorsan elkészülő olcsó öltönyt szeretne, akkor sajnos nem tudják garantálni, hogy ez lesz a legszebb.
  2. Ha olcsón szeretne szép öltönyt, akkor bizony az sok időbe fog kerülni, mert vannak fontosabb megrendelések is.
  3. Ha gyorsan szeretne szép öltönyt, akkor viszont mélyen a zsebébe kell nyúlnia, mert a szépség és a gyorsaság együtt drága mulatság.

Ez az úgynevezett lehetetlen háromszög egyik legismertebb példája, amely azt mutatja meg, hogy miért nem lehet a háromszög minden elemét egyszerre megszerezni.

Mi köze a szabóságnak a befektetésekhez?

Ugyanez igaz a befektetéseknél. A befektetések varázsháromszöge a következőképpen fest:

Sokak számára szomorúan hangozhat, de e három tényező közül itt is csak maximum kettőre van esélyünk.

  1. Fontos a magas hozam és a hozzáférhetőség? Irány a részvénypiac! De vállalni, kell, hogy ha idő előtt bontja meg befektetéseit, akár jelentős veszteséggel is járhat.
  2. Inkább a biztonság és a hozzáférhetőség lényeges? Mi sem egyszerűbb? Erre van a bankbetét. Bármikor hozzáférhető, kellőképpen biztonságos, cserébe gyakorlatilag nem jár kamat a bent hagyott pénzre.
  3. A biztonság és az elfogadható hozam számít leginkább? Helyezze pénzét kötvényekbe és állampapírokba.

Ha a magyar lehetőségeket nézzük nagyjából el is fogytak az alternatívák.

Ez akkor azt jelenti, hogy nincs is olyan lehetőség, ami kecsegtető alternatíva lenne a fenti problémára?

Szerencsére van megoldás!

Kategóriákon belül ugyanis jelentős különbségek vannak kötvény és kötvény, vagy éppen részvény és részvény között is.

Például biztonságos és elfogadható hozamú befektetést keres. Megoldás ugyanúgy a lekötött betét és kincstárjegy évi 2% forintos kamattal. De ugyanezt az igényt fedi le egy globális állampapíralap évi 6% kamattal euróban vagy dollárban.

Két biztonságos befektetés között viszont 4% különbség is lehet!

Még nagyobb a különbség, ha a magas hozam és hozzáférhetőség az elsődleges szempont.

Összehasonlítva egy költségekben fuldokló alapok alapját egy elektromos-autózásra fókuszáló portfólióval, évente akár 15% különbség is lehet.

Hogyan csinálják a privát bankárok?

Ahogyan egy szabó sem csak a csípő, derék és váll méreteit veszi le, úgy egy profi privát bankár is alaposan megismeri az Ön igényeit, mielőtt javaslatot tesz.

Az InwestMentorsnál az igényfelmérést alapos kutatás követi, amikor átvilágítjuk a globális befektetési piacot. Olyan megoldásokat keresünk, amik pontosan lefedik az elvárásait és lehetőségeit.

A piac folyamatosan változóban van, ezért a konfekció-befektetések között lehetetlen igazán jó teljesítőket találni.

Csodát nem ígérhetek. Magas hozamú, biztonságos és bármikor hozzáférhető befektetést sajnos nem létezik.

Válasszon kettőt és segítek megtalálni a legideálisabb megoldást rá.

A különbség éves szinten +4-15% is lehet! Ami felér egy kisebbfajta csodával is.